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Segurantis - Expatgestoria
"L'impôt sur le revenu des non-résidents (IRN)désigne l'impôt prélevé sur les revenus des non-résidents de Belgique qui génèrent des revenus en Belgique. En d'autres termes, il s'agit de la déclaration des personnes physiques qui ne sont pas résidentes fiscales en Belgique, mais qui perçoivent (ou non) des revenus imposables de source belge.
Les règles et les taux spécifiques peuvent varier en fonction du type de revenu (par exemple : revenu d'un bien immobilier situé en Belgique, revenu d'un emploi en Belgique, pensions, prestations, etc.) Certaines exonérations ou réductions peuvent également s'appliquer, en fonction des conventions fiscales bilatérales conclues entre la Belgique et d'autres pays. En résumé, chaque euro qui quitte la Belgique et est envoyé sur votre compte bancaire doit être déclaré, et ce pour N'IMPORTE QUI.
N'oubliez pas que le dernier jour pour déclarer cette déclaration est le 24/11 de l'année civile en cours. Le fait de ne pas la remplir peut entraîner des pénalités, voire l'annulation des revenus.
Si vous avez des questions spécifiques concernant l'impôt des non-résidents sur le RNB en Belgique, telles que les taux, les déductions ou la manière de le déclarer, je vous recommande de contacter un conseiller fiscal belge ou les autorités fiscales belges pour obtenir les informations les plus récentes. tax.belgium@minfin.fed.be ou appelez le 0032 2 572 57 57.
La carte verte, également connue sous le nom de certificat international d'assurance ou certificat CIS, est un document qui prouve l'existence d'une assurance automobile à l'étranger. Auparavant, il était obligatoire d'être en possession de la carte verte physique pour conduire dans de nombreux pays européens.
Toutefois, les réglementations peuvent changer et il a été question, au sein de l'UE, de ne plus rendre obligatoire le port d'une carte verte physique, car les systèmes électroniques deviennent plus sophistiqués et les informations sont plus facilement accessibles.
À l'heure où nous écrivons ces lignes, le certificat CIS reste un document utile à avoir sur soi lorsqu'on voyage en Europe, même s'il n'est pas toujours strictement nécessaire. Après tout, il montre que vous êtes assuré et peut réduire les discussions ou les problèmes lors d'un contrôle routier ou après un accident.
Si vous allez voyager à l'étranger avec votre voiture immatriculée en Espagne, n'oubliez pas de nous demander votre certificat international. Les compagnies d'assurance sont de plus en plus strictes en ce qui concerne la fourniture de ce document et ne l'accordent presque jamais pour des périodes supérieures à trois mois. En effet, vous n'êtes pas censé conduire votre voiture espagnole à l'étranger en permanence, sauf pour des raisons professionnelles et si le véhicule est enregistré en tant que véhicule professionnel.
Si vous partez à l'étranger, demandez-nous le certificat CIS quelques jours à l'avance. Nous vous le fournirons gratuitement sous forme papier ou numérique.
La nouvelle loi sur le bien-être animal est entrée en vigueur le 29 septembre 2023 , mais toutes les mesures de la loi ne sont pas encore en place. Cela est dû au fait que le gouvernement espagnol n'est pas encore formé ou est encore en négociation pour la formation d'un nouveau gouvernement. La date d'entrée en vigueur de ces mesures n'est pas encore connue. Voici quelques-unes des mesures qui n'ont pas encore été élaborées :
La loi prévoit des sanctions économiques allant de 500 à 200 000 euros pour les personnes qui ne respectent pas les aspects de la loi qui sont déjà entrés en vigueur. Si l'infraction est mineure, les amendes sont comprises entre 500 et 10 000 euros ; si l'infraction est grave, les amendes sont comprises entre 10 001 et 50 000 euros ; et si l'infraction est très grave, les amendes sont comprises entre 50 001 et 200 000 euros et l'animal sera ou pourra être confisqué.
Le RNB, ou"impôt des non-résidents", est un impôt prélevé sur le revenu des non-résidents qui perçoivent certains revenus de Belgique. Contrairement aux contribuables résidentiels, qui paient l'impôt sur leur revenu mondial, les non-résidents ne paient l'impôt que sur le revenu provenant de sources belges, à moins qu'il n'y ait un accord avec le pays de résidence pour éviter la convention d'exonération de la double imposition.
Plusieurs catégories de revenus peuvent être concernées par cet impôt, notamment les revenus d'un emploi exercé en Belgique, les revenus locatifs d'un bien immobilier belge, les revenus d'une société belge, les pensions, les allocations, les bénéfices de toute nature, les indemnités, etc.
Les taux et les règles en matière de RNB peuvent varier en fonction du type de revenu et de la situation spécifique du non-résident. En outre, les conventions de double imposition que la Belgique a conclues avec d'autres pays peuvent avoir une incidence sur la manière dont l'impôt est prélevé et sur le lieu où il est prélevé.
Si vous avez des questions spécifiques concernant votre situation ou si vous souhaitez obtenir des informations plus détaillées sur les BNI, nous vous conseillons de contacter un conseiller fiscal belge ou l'administration fiscale belge. Le portail WWW.MYMINFIN.BE vous permet de savoir si vous devez déposer une déclaration d'impôts.
Pour les Néerlandais, les Français ou les clients d'une nationalité autre que belge, veuillez contacter les autorités fiscales de votre ancien pays de résidence ou du pays où vous étiez employé auparavant.
Tout propriétaire d'un bien immobilier en Espagne (une maison, un garage, une remise, un terrain,...) doit payer l'impôt foncier annuel, mieux connu en espagnol sous le nom d'Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI). Un pourcentage de l'impôt foncier est prélevé chaque année pour chaque numéro de cadastre (c'est-à-dire le numéro d'enregistrement de votre propriété). L'IBI s'applique à toute personne qui possède une maison ou un autre type de propriété en Espagne.
Le montant de l'IBI est fixé par la municipalité du lieu où se trouve la propriété et est calculé sur la valeur cadastrale (valor catastral) de la propriété. Supposons que vous possédiez une propriété à Madrid mais aussi une maison de campagne sur la côte, une taxe foncière sera prélevée sur les deux propriétés, dont le taux d'évaluation peut différer. Le taux d'imposition est susceptible d'être modifié.
Il n'est pas rare que des augmentations parfois importantes de la valeur cadastrale se produisent, car les municipalités s'efforcent de rapprocher la valeur cadastrale de la valeur marchande réelle de la propriété. De plus en plus de municipalités révisent les valeurs cadastrales.
La plupart des municipalités envoient généralement cet avis d'imposition annuel entre juin et octobre , indiquant le montant à payer et la valeur cadastrale ainsi que le numéro de la propriété. Il est préférable de vérifier auprès de sa propre municipalité la date à laquelle le paiement doit être effectué. Cet impôt peut être payé en personne à la municipalité (surtout la première fois), après quoi il est possible d'ordonner qu'il soit automatiquement prélevé sur le compte bancaire à l'avenir. Les personnes qui font établir un ordre automatique seront informées chaque année à l'avance (aujourd'hui par e-mail) de la taxe à payer, du compte sur lequel elle sera prélevée et de la date à laquelle elle sera retirée.
Dans de nombreuses municipalités, il arrive qu'en même temps que l'évaluation de l'IBI, on envoie également une évaluation pour le paiement de la taxe d'enlèvement des ordures (recogida de basuras). En outre, les propriétaires de parkings peuvent recevoir une cotisation distincte pour la valeur cadastrale de ce parking ou vous pouvez recevoir une cotisation distincte pour avoir des plantes dans votre jardin.
Vous n'avez donc plus besoin d'un intermédiaire pour payer cette taxe. De nombreux cabinets d'avocats ou de gérants vous facturent des frais supplémentaires pour s'en occuper chaque année alors qu'il est possible de les payer automatiquement. Grâce à l'IBAN, votre numéro de compte international pour les paiements transfrontaliers, vous pouvez parfaitement faire payer ces taxes automatiquement chaque année via votre compte bancaire dans votre pays de résidence.
Si vous êtes non-résident en Espagne et que vous possédez un bien immobilier (-men), vous devez remplir la déclaration de non-résidence (modèle 210). Cette déclaration/obligation fiscale doit être faite une fois par année civile et est calculée sur le nombre de jours pendant lesquels vous avez été propriétaire au cours de l'année civile précédente. La déclaration doit être déposée et payée entre le 1er janvier et le 31 décembre. Si vous louez, d'autres obligations fiscales s'appliquent.
En fonction de la valeur du bien (calculée sur la base de la valeur cadastrale), vous devrez payer un impôt correspondant, l'impôt annuel des non-résidents. Il ne s'agit donc PAS de l'IBI ou de la SUMA ( !). L'IBI ou ce que l'on appelle parfois à tort la SUMA est un impôt cadastral qui doit également être payé annuellement et qui est prélevé sur la propriété elle-même. L'impôt des non-résidents est un impôt qui touche le (s) propriétaire(s) du bien immobilier (bien immobilier = maison, garage, hangar, ... tout ce qui a une référence cadastrale).
Chaque propriétaire doit faire cette déclaration en fonction de son pourcentage de propriété. Par exemple, un couple marié est généralement propriétaire à 50%-50%, donc 2 déclarations. Par exemple, si vous êtes 4 propriétaires (2 parents et 2 enfants, chacun possédant une part), alors 4 d'entre vous devront faire une déclaration en fonction de la proportion de leur propriété dans l'ensemble. Cette déclaration se fait ensuite par tête et par bien (plus vous avez de biens en tant que non-résident, plus vous devrez faire de déclarations et payer l'impôt dû sur ces biens).
Segurantis lancera cette campagne en septembre-octobre et vous contactera si vous avez déjà déclaré vouloir utiliser notre service. Si vous êtes nouveau et que vous souhaitez utiliser ce service par notre intermédiaire, veuillez nous contacter par e-mail à l'adresse info@segurantis.com.
Ni l'assurance ni le cours pour les propriétaires de chiens ne seront obligatoires à partir du 29 septembre 2023 ( !). Le gouvernement reconnaît qu'il ne peut pas encore appliquer toutes les dispositions de la loi sur le bien-être des animaux ("Ley de Protección de los derechos y el bienestar de los animales").
Nous avons attendu un peu avant de communiquer et nous avons demandé à nos clients d'être patients, car nous sommes en contact avec plusieurs assureurs, organisations de protection des animaux et mairies, qui nous ont déjà demandé d'attendre avant de diffuser des informations, car ils n'ont pas encore reçu d'instructions claires sur la manière dont la loi sera appliquée. Vous avez donc été informés des dernières nouvelles étayées.
L'absence de règlement spécifique oblige à reporter l'obligation de certains points de la norme qui entre en vigueur le 29 septembre.
La loi sur la protection des animaux n'entrera que partiellement en vigueur. L'assurance responsabilité civile obligatoire pour les propriétaires de chiens, les cours de formation pour les nouveaux propriétaires et la création d'un registre national des animaux de compagnie ne seront pas encore une réalité, malgré l'entrée en vigueur de la loi le 29 septembre. La raison ? Ces éléments nécessitaient des règlements complémentaires spécifiques décrivant leurs caractéristiques, ce qui n'est pas le cas à ce jour.
Le ministère des droits sociaux a envoyé cette semaine une circulaire aux associations vétérinaires et aux autres agences gouvernementales concernées, dans laquelle il reconnaît que l'obligation de souscrire une assurance responsabilité civile pour tous les chiens sera reportée jusqu'à ce que la réglementation spécifique soit approuvée. Pour l'instant, l'obligation ne s'applique qu'aux chiens potentiellement dangereux.
"En termes juridiques stricts, elle n'est pas réellement applicable tant que l'évolution réglementaire de cette disposition n'a pas eu lieu conformément à ce qu'elle prévoit", indique la circulaire en ce qui concerne l'assurance responsabilité civile.
"Ces règlements prennent la forme d'un décret royal et un gouvernement pleinement opérationnel est nécessaire pour les approuver", ont déclaré des sources ministérielles, confirmant que le texte est prêt à recevoir le feu vert, dans l'attente d'un changement de la situation politique.
Pour la même raison, l'entrée en vigueur du cours de formation à la détention d'un chien, du registre national des animaux de compagnie et du registre des éleveurs agréés sera également retardée.
Quoi qu'il en soit, l'application de la loi viendra, la seule question est de savoir quand. Nous avons nous-mêmes déjà pris les mesures nécessaires et pouvons assurer votre animal de compagnie conformément aux dispositions légales qui ne sont pas (encore) d'application. L'assurance peut être souscrite à partir de 35 euros par an (si elle est incluse dans votre assurance habitation).
Les tarifs de l'assurance pour chiens en tant que telle, en supposant que la loi rende obligatoire la souscription d'une assurance séparée pour chaque animal de compagnie, peuvent être proposés selon différentes formules. L'assurance peut être étendue de l'assurance obligatoire pour 75 euros par an à l'assurance obligatoire avec couverture juridique et/ou médicale.
Nous vous tiendrons au courant de l'évolution de l'application de la loi.
Nous vous remercions.
Nous reprenons ci-dessous le contenu intégral de la loi sur le bien-être des animaux.
La nouvelle loi sur le bien-être des animaux repose sur trois piliers fondamentaux : l'arrêt des sacrifices (sacrificio cero), l'arrêt de l'abandon des animaux (abandono cero) et l'arrêt de la maltraitance des animaux (maltrato cero). Cette nouvelle loi constitue une étape importante, car un ménage sur trois en Espagne possède au moins un animal de compagnie. On estime qu'il y a plus de 29 millions d'animaux de compagnie en Espagne, dont les chiens constituent le groupe le plus important (9,3 millions).
Les 10 points clés de la nouvelle loi espagnole sur le bien-être animal
Bien que la loi soit encore en cours d'évolution, il existe déjà 10 points clés que vous devez connaître :
La loi interdit de laisser son animal de compagnie seul pendant plus de 3 jours ou 72 heures. Cette période est réduite à 24 heures pour les chiens, qui doivent être accompagnés au préalable.
En outre, il est également interdit de garder régulièrement notre animal sur les terrasses, balcons, toits-terrasses, débarras, sous-sols, cours et autres ou dans les véhicules.
Ainsi, la vente de ces animaux de compagnie est réglementée et seuls les éleveurs disposant des licences nécessaires sont autorisés à la réaliser. La participation d'intermédiaires dans le processus est interdite, de même que les ventes par des particuliers.
L'un des changements de dernière minute a été la modification du projet de loi sur la protection des animaux concernant la loi sur le PPP, qui serait remplacée par un test de sociabilité et la nouvelle désignation de chien à usage spécial.
En d'autres termes, les races Pit Bull Terrier, Rottweiler, Dogo Argentino, Staffordshire Bull Terrier, American Staffordshire Terrier, Fila Brasileiro, Tosa Inu et Akita Inu restent des races potentiellement dangereuses avec toutes les obligations que cela implique pour leurs propriétaires : permis administratif, laisse courte, muselière, impossibilité de courir en liberté dans des zones adaptées aux autres chiens. Ainsi que la souscription d'une assurance pour les chiens PPP, spécifiquement conçue pour protéger ces races.
Quoi qu'il en soit, tout n'est pas encore dit, car la Direction générale des droits de l'animal reste attachée à l'idée d'abroger la loi PPP et d'introduire un test de sociabilité pour les chiens classés comme potentiellement dangereux, ainsi que pour les chiens de grande taille.
Ainsi, l'abattage de nos animaux de compagnie ne peut se faire que pour des raisons sanitaires ou médicales, jamais pour des raisons financières ou économiques.
Tous les chats devraient être stérilisés à partir du sixième mois, quels que soient leur race, leur sexe ou leur situation.
De cette manière, les chats et les furets seront davantage contrôlés, comme c'est actuellement le cas pour les chiens. L'objectif est de réduire les abandons et de contrôler plusieurs aspects liés à ces animaux de compagnie.
Toutes les personnes qui souhaitent avoir un chien comme animal de compagnie devront prouver qu'elles ont suivi un cours obligatoire pour la garde d'un chien qui sera valable indéfiniment. L'objectif est de former les citoyens à l'entretien et au toilettage de leurs chiens. Cette formation sera obligatoire tant pour les nouveaux propriétaires que pour ceux qui vivent déjà avec leur chien à la maison.
Alors que l'assurance responsabilité civile pour les chiens était déjà obligatoire dans la région de Madrid, la loi sur la protection des animaux prévoit que tous les chiens d'Espagne devront obligatoirement être couverts par une assurance responsabilité civile, afin d'assurer les dommages qu'ils pourraient causer. Chez Segurantis, nous proposons cette assurance obligatoire pour votre animal de compagnie. Pour obtenir un devis, n'hésitez pas à nous contacter.
Dans les 24 mois suivant l'entrée en vigueur de la loi, le règlement sera adopté et établira une liste ouverte et nationale qui indiquera aux citoyens les espèces d'animaux que les Espagnols peuvent détenir chez eux, ainsi que les espèces qui, bien qu'ayant été des animaux de compagnie dans le passé, ne pourront plus être détenues après l'entrée en vigueur de la nouvelle loi.
Comme le précise le Journal officiel, les chiens exerçant des activités spécifiques telles que la chasse, la garde de troupeaux ou la sécurité ne sont pas concernés par cette nouvelle loi et ne doivent donc pas se conformer à tout ce qu'elle prévoit.
Que faire si vous n'êtes pas en conformité avec ces nouvelles réglementations ?
La nouvelle législation prévoit trois types de sanctions pour le défaut d'assurance : une infraction mineure, une infraction grave et une infraction très grave. Ces sanctions iront d'un simple avertissement si vous n'êtes pas en règle à un non-respect répété des règles. L'absence de puce sera immédiatement considérée comme une infraction grave. Les amendes iront de 500 euros à 10 000 euros , avec une forte probabilité de confiscation de l'animal (et des frais associés).
Contactez-nous pour mettre en place votre assurance responsabilité civile. Vous pouvez régler à partir de 35 euros par an. Contactez-nous pour connaître les conditions générales.
L'équipe Segurantis est prête à vous accueillir !
Si vous venez vous installer en Espagne, vous devrez respecter un certain nombre de lois, du moins si vous voulez être en règle. Une règle générale qui s'applique au sein de l'UE, où il y a libre circulation des personnes, est que vous êtes considéré comme résident fiscal dans un pays si vous y séjournez pendant plus de 183 + 1 jours. Vous n'en serez pas informé ou invité, c'est une évidence, un statut. Ce statut fiscal signifie que le pays dans lequel vous résidez peut exiger que vous lui payiez des impôts parce que vous résidez le plus dans ce pays (en gros, par votre présence, vous taxez ce pays et il y a quelque chose en retour).
Une autre forme de résidence est la carte de séjour européenne, preuve d'inscription au registre des citoyens européens - "Certificado de registro de ciudadano de la Unión Europea". Il s'agit de la "carte de séjour verte" qui, auparavant, était également un simple document A-4 à fond vert. La résidence fiscale et la carte de séjour européenne vont souvent de pair. Il faut demander ce statut et, selon la manière dont vous souhaitez vous installer en Espagne (retraité, actif, inactif, bénéficiaire de prestations, etc.), vous devrez remplir d'autres conditions administratives.
Enfin, il existe un certificat de résidence fiscale. Ce sujet est moins connu et ce sont surtout les résidents en Espagne qui y sont confrontés. Le certificat de résidence fiscale est ce dont un résident a besoin, par exemple, s'il veut vendre un bien immobilier en Espagne (un bien enregistré à votre nom) et éviter la retenue de 3 %. Ainsi, avec cette attestation, vous évitez la retenue de 3 % que les non-résidents doivent payer sur une vente. Même si vous êtes en possession de la carte verte et que vous vivez en Espagne depuis plus de 6 mois, vous devrez demander cette attestation lors de la vente d'un bien immobilier en Espagne.
Remarque importante, de Padron - empadronamiento - el certificdo de empadronamiento colectivoIl s'agit d'un certificat d'enregistrement dans la municipalité qui n'indique en aucun cas votre lieu de résidence. Le fait d'être enregistré dans la municipalité d'Espagne ne dit rien de votre statut fiscal et juridique, où que vous soyez considéré comme un résident.
Chaque année, les personnes résidant en Espagne devront remplir leur déclaration d'impôt sur le revenu des personnes physiques en Espagne. C'est une obligation pour toute personne qui vit, travaille ou prend sa retraite en Espagne. Si vous percevez une forme quelconque de revenu en Espagne ou à l'étranger, vous devrez déclarer ce revenu et, en fonction du montant de ce revenu (pension, prestation, revenu d'un emploi ou d'une activité, ...), vous devrez payer ou non des impôts sur ce revenu.
Nous remplissons chaque année des déclarations pour des résidents en Espagne et nous recevons souvent des questions ou des commentaires de retraités et de bénéficiaires de prestations belges, qui sont choqués de devoir payer des impôts, puis de devoir payer le montant de ces impôts. Cela ne s'applique pas aux fonctionnaires retraités car ils restent imposés à la source dans le pays où ils ont fait leur carrière. Mais toutes les autres pensions et prestations relèvent du système espagnol.
La raison en est en fait très simple : les pensions et/ou les allocations belges pour les personnes handicapées et les malades de longue durée sont parmi les plus élevées de l'UE. En Espagne, selon le SMI - Salario Mínimo Interprofesional - plus de 60 % des retraités reçoivent moins que la pension minimale légale de 1 000 euros par mois, dont plus de 10 % reçoivent même moins de 500 euros. Dans de nombreux cas, il s'agit d'avoir travaillé pendant 38 ans. Ajoutez à cela le fait que, souvent, l'épouse d'un couple de retraités en Espagne ne reçoit rien ou une somme dérisoire dans la somme totale.
Il s'agit peut-être d'un message à l'intention des résidents qui ne sont pas satisfaits de leurs déclarations d'impôts en Espagne et de l'impôt qu'ils doivent payer chaque année, mais qui prennent un moment pour réfléchir à ce fait. Plus de la moitié des retraités espagnols ne parviennent pas à joindre les deux bouts chaque mois avec leur "petite" pension. Si vous trouvez également injuste que les retraités espagnols soient payés bien en dessous du minimum légal, vous pouvez aider ce groupe en faisant un don. Pour plus d'informations, contactez-nous. Rendez-vous sur le formulaire de contact et mentionnez votre souhait de faire un don. Nous vous contacterons ensuite.